ሚስጥራዊነት የባንክ. ብቻ ውስብስብ ስለ

እኔ ከእኛ እርግጠኛ ብዙ አዘውትረው የንግድ ባንኮች የተለያዩ ላይ አገልግሎቶችን መጠቀም ነኝ. ሌሎች ከእነሱ ያላቸውን እሴቶች እምነት ሳለ አንዳንድ ደንበኞች, ያላቸውን የቁጠባ ብድር ተቋማት ውስጥ ማስቀመጥ (ደህንነት ተቀማጭ ሳጥኖች), ሦስተኛ ወደፊት ግዢ በታች አድርገን ልንመለከተው ሕልም ርዕሰ ተቀበላችሁ መጠን ላይ ወለድ ተበዳሪውም ይሆናሉ. የፕላስቲክ ካርድ የግል መለያ መክፈቻ ጋር ወይም-አሁን እያንዳንዱ ባንክ አዲስ የእኛ ደንበኞች ነገር ለማቅረብ እና ዘርፍ ጤናማ ውድድር "ግዙፍ" ለመፍጠር ይሞክራል ያለ ደመወዝ, የተለያዩ አገልግሎቶች, አስቸኳይ ትርጉሞች መካከል አመቺ አጠቃቀም. እርግጥ ነው, የድምፁን በጣም አጭር ናቸው. ነገር ግን እያንዳንዱ ደንበኛ የክሬዲት ተቋም የባንክ ሚስጥራዊነት እንደ መለያ እንዲህ ባህሪ ወደ መውሰድ አለባቸው. ምን ይህ ጽንሰ እንዲከብድ, እና ችግሩ ከእርሱ ጋር በዚህ አካባቢ አገልግሎት አቅራቢ ይወስዳል እንደ ምን እንደ እንዲሁም ዋስትና?

ለመጀመር ያሉ የንግድ እና የባንክ ሚስጥራዊነት እንደ ቃላት መካከል ያለውን ልዩነት ትክክል ነው. የመጀመሪያው, እንዲያውም, ሁለተኛው ይልቅ ሰፋ ያለ ጽንሰ-ሐሳብ ነው. አንዳንድ ምንጮች ውስጥ እንኳ የንግድ ዝርያዎች አንዱ እንደ የብድር ተቋማት ምስጢር የሚወስን አንድ ትርጓሜ ማግኘት ይችላሉ. ሆኖም ግን ይህ ሙሉ በሙሉ እውነት አይደለም. መረጃ ያህል ዋጋ የለውም እንኳን የድርጅቱ አባላት ሁሉ እነሱም ሶስተኛ ወገኖች መዳረሻ ያለ ደንበኞች ስለ ይያዙ ሁሉንም መረጃ ለመጠበቅ የሚያስፈልጉ ናቸው መሠረት ላይ, እነዚህ ተቋማት በሕግ - ሚስጥራዊነት የባንክ.

በአብዛኛው እንዲህ ያሉ ሁኔታዎች ውስጥ እንደ ደንብ የማይካተቱትን መሆን አሉ. አንዳንድ ጊዜ ባንኩ በቀላሉ ደንበኞች ስለሚመለከት ይህም መረጃ መስጠት አንዳንድ ድርጅቶች የመከልከል መብት የለውም. እነዚህ ተቋማት, ከሁሉ አስቀድሞ, ግዛት-ደረጃ አካላት ተወካዮች ናቸው. ይሁን እንጂ ይህ ሂደት አንድ በስተቀር ሰበብ ትክክለኛ ምክንያት መሆን አለበት. ይህም እኩል ወይም 600 ሺህ ሩብልስ መጠን በላይ ከሆነ ለምሳሌ ያህል, ውስብስብ ተወሳሰበ ወይም አጠራጣሪ ተፈጥሮ የሆነ የገንዘብ ግብይት ውስጥ ደንበኛ የሚደረገው. በዚህ ሁኔታ ውስጥ, የባንክ ሕግ የግድ ቁጥጥር ግብይት ያመለክታሉ. በዚህ መንገድ የፋይናንስ ለመከላከል ሲሉ ውስጥ የሚደረገው ያለውን የንግድ ድርጅቶች የሽብር ማኅበረሰብ, እንዲሁም እንደ ገንዘብ አስመስሎ.

ሚስጥራዊነት ባንክ ያካትታል መረጃ አቅርቦት ሁሉ መለያዎች እና ተቀማጭ ስምምነቶችን, ሰዎች አንድ ጠባብ ክበብ እስረኞችን ያለውን ሁኔታ መሠረት ተቀማጭ ያለውን ተቋም የተቀበሉትን መጠን በተመለከተ. ሁሉም መረጃ ብቻ ወደ ደንበኞች ራሳቸው እና ህጋዊ ወኪሎቻቸው ወደ የሚገኝ ሊደረግ ይችላል አካላዊ እና ሕጋዊ አካላት መካከል ያለውን ሁኔታ እንደ ፕሮክሲዎች (የአቃቤ ስምምነት ፊት መሆን አለበት) የዳኝነት ባለሥልጣናት, እንዲሁም የኢንሹራንስ ኩባንያዎች እና ወንጀለኛ እና አስተዳደራዊ ጉዳዮች ላይ ቅድመ ምርመራ ተወካዮች .

መዋጮ ወይም በሌላ ውሎ አድሮ ባለቤት ቢሞት, እንዲህ ያለ ሁኔታ ውስጥ, የባንክ ሚስጥራዊነት የሚከተሉት ባህሪያት አሉት. E ዚህ የተጠቀሱት (የብድር ድርጅት በቀጥታ የውክሌና ወይም የተሰጡ) እስከ ተሳበ አንድ ፈቃድ ካለ ሰዎች አስፈላጊውን መረጃ ማግኘት ይችላሉ. ይህን ለማድረግ እነዚህ የማንነት ማረጋገጫ ማሳየት ያስፈልግዎታል. በተጨማሪ መረጃ የውክሌና ያለውን አወጋገድ ላይ ሕግ ማንኛውም ጥሰቶች ያለምንም የቀረበ ነው. ይህን መጨረሻ ድረስ, ቢሮ አንድ ጥያቄ ማድረግ ይኖርባቸዋል. በዚህ ሁኔታ, እነዚህ ቁርጠኝነት ለማስፈፀም ኃላፊነት የባንክ ሠራተኛ, መልስ ኩባንያው ደብዳቤ ተቋማት ላይ የተመሰረተ ነው. መረጃ በጥያቄው ውስጥ እንደተገለጸው ሁሉንም ጉዳዮች ሙሉ በሙሉ ኃላፊነት መሆን ይገባል.

እኛ የባንክ ሚስጥራዊነት ሁሉንም አስፈላጊ ውሂብ ቁንስላዎች አቅርቦት ይጨምራል ይህም ሁኔታ ውስጥ ያልሆኑ ነዋሪዎች (የውጭ ዜግነት ጋር ሰዎች), ስለ ከሆነ.